Die GenialCard der Hanseatic Bank gehört zu den besten kostenlosen Kreditkarten für Reisende. Warum? Mit ihr kannst du weltweit kostenlos Bargeld abheben und in Fremdwährungen bezahlen, ohne dass Fremdwährungsgebühren anfallen. Zudem handelt es sich um eine vollwertige Visa-Kreditkarte mit hoher Akzeptanz. Viele andere Kreditkarten verlangen für Bargeldabhebungen oder Zahlungen in Fremdwährungen Gebühren von bis zu 2 %, doch die GenialCard macht das Reisen unkomplizierter und kostengünstiger.
In diesem Beitrag geben wir dir einen umfassenden Überblick über die Vor- und Nachteile der GenialCard und zeigen dir, warum sie deutlich mehr zu bieten hat als andere kostenlose Kreditkarten ihrer Art. Und das Beste: Aktuell kannst du dir sogar noch ein Startguthaben von 30 Euro sichern!
Die GenialCard der Hanseatic Bank mit Startguthaben – eine der besten kostenlosen Kreditkarten für Reisende!
Weitere Infos: Apple Pay und Google Pay, Kontaktlose Kartenzahlung.
Auch wenn es als Reisefan immer sinnvoll ist, bei Zahlungen in Euro eine Meilenkreditkarte wie die Payback American Express, AMEX Gold oder American Express Platinum zu nutzen, um möglichst viele Meilen zu sammeln, haben diese Karten einen Haken: Beim Geldabheben im Ausland werden oft hohe Gebühren fällig, und für diese Transaktionen gibt es weder Meilen noch Punkte. Ganz ohne Bargeld kommt man unterwegs aber meist nicht aus – sei es für Trinkgelder, kleine Einkäufe oder Notfälle. Genau hier punktet die Hanseatic GenialCard, denn sie spart dir diese zusätzlichen Kosten und sorgt für eine entspannte Bargeldversorgung. Da sie keine Meilen oder Punkte sammelt und auch keine Reiseversicherungen bietet, ist sie die perfekte Ergänzung für Reisende, die bereits eine Meilenkreditkarte für Euro-Zahlungen haben.
Bevor wir starten, hier noch ein beliebter Artikel, der dich auch interessieren könnte:
Vor- und Nachteile der Hanseatic GenialCard
Vorteile der Hanseatic GenialCard
- Aktion: 30 Euro Startguthaben*
- 100 % kostenlos: Keine Jahresgebühr, keine Fremdwährungsgebühren, keine Abhebegebühren (seitens der Hanseatic Bank).
- Kein neues Girokonto nötig: Anders als bei der DKB Debitkarte kannst du die GenialCard mit deinem bestehenden Girokonto verknüpfen.
- Vollwertige Visa-Kreditkarte: Hohe weltweite Akzeptanz, sowohl online als auch in Geschäften.
- Kontaktloses Bezahlen: Beträge bis zu 25 Euro können bequem ohne PIN-Eingabe oder Unterschrift bezahlt werden, Apple Pay und Google Pay werden unterstützt.
- Flexible Rückzahlung: Anders als bei der Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD kann die voreingestellte Teilzahlung auf 100 % umgestellt werden, um Zinsen zu vermeiden.
- Ratenzahlung: Dein Gehalt ist noch nicht da, aber du willst eine Reise buchen oder eine größere Anschaffung machen? Dann gib dir selbst einen Kredit mit der GenialCard. Zahl deine Einkäufe in Raten von 3 % (mind. 20 €) oder höher zurück – ganz wie es zu deiner Finanzen passt. Die ersten 3 Monate sind zinsfrei (danach 18,45 % p. a.).
- Schnelle Online-Beantragung: Einfache und schnelle Antragsstellung mit digitaler Identifikation.
- Kostenlose Partnerkarte: Perfekt für Paare oder wenn man einer weiteren Person eine Karte zur Verfügung stellen möchte. Da beide Karten über dasselbe Kreditkartenkonto abgerechnet werden, steht ein gemeinsamer Verfügungsrahmen von bis zu 2.500 Euro zur Verfügung. Sollte dieser Rahmen zu niedrig sein, einfach eine zweite kostenlose Karte beantragen.
- Sofortgeld für das Girokonto: Überweise dir jederzeit den Betrag deiner Wahl aus dem Verfügungsrahmen deiner Kreditkarte auf dein Girokonto (3,95 Euro Geldtransfergebühr) – und das sogar schon direkt bei der Antragstellung.
- GenialCard Vergünstigungen: Über die Angebotswelt mit über 100 Online-Shops kannst du dir einen Wunschgutschein oder dein Wunschprodukt aussuchen. Kaufe z. B. einen Gutschein für 100 Euro und löse ihn für Waren im Wert von 120 Euro ein. In der Reisewelt erhältst du bei einer Buchung bis zu 7 % Rabatt auf den Reisepreis.
*Hinweis zur Startguthabenaktion
Den Bonus in Höhe von 30 € erhältst du als Gutschrift auf dein Kreditkartenkonto, sofern die GenialCard zum Zeitpunkt der Auszahlung weder gekündigt noch storniert wurde. Voraussetzung hierfür ist, dass du deine Karte innerhalb von 4 Wochen nach Kontoeröffnung eingesetzt hast. Innerhalb dieses Zeitraums müssen einer oder mehrere Kartenumsätze mit einem Mindestumsatz von insgesamt 100 € getätigt werden. Geldabhebungen, Überweisungen auf das Referenzkonto und die Nutzung des Sofortgeldes sind davon ausgeschlossen.
Weitere Voraussetzung für die Gutschrift des Bonus ist, dass du im Antragsprozess oder nach Erhalt der Kreditkarte über unser Kontaktformular deine optionale Einwilligung zum Erhalt von Informationen zu Produkten und Dienstleistungen der Hanseatic Bank per Mail erteilst und diese 6 Wochen nach Kontoeröffnung besteht und nicht widerrufen wurde. Die Gutschrift erfolgt ca. 6 Wochen, nachdem du mit deiner Karte die Umsatzhöhe von 100 € erreicht hast.
Das Angebot gilt ausschließlich für Neukunden. Als Neukunde zählen Antragsteller, die in den 12 Monaten vor Abschicken des Online-Antrags nicht Inhaber eines Kreditkartenkontos bei der Hanseatic Bank gewesen sind. Zeitraum der Aktion: 13. Februar bis 12. März 2025 (bis dahin muss der Antrag eingegangen sein). Die Hanseatic Bank behält sich vor, das Angebot zu ändern oder vorzeitig zu beenden.
Nachteile der Hanseatic GenialCard
- Voreingestellte Teilzahlung mit hohen Zinsen: Standardmäßig ist die Rückzahlung auf eine 3-%-Teilzahlung eingestellt, was zu hohen Sollzinsen führen kann (aktuell 17,05 % p. a.). Dieser Nachteil lässt sich jedoch leicht umgehen, indem du direkt nach Erhalt der Karte die Einstellung auf 100 % Rückzahlung umstellst. Dies geht entweder über das Online-Kartenkonto oder die Hotline.
- Automatengebühr des Betreibers: Manche Geldautomatenbetreiber erheben eigene Gebühren, die von der Hanseatic Bank nicht erstattet werden. Das ist jedoch ein generelles Problem vieler Kreditkarten und lässt sich vermeiden, indem man Automaten von Banken nutzt, die keine Gebühren verlangen.
- Gebühren für Bargeldabhebungen an Geldautomaten in Deutschland: 3,95 € pro Abhebung
Hanseatic Bank GenialCard VISA Kreditkarte
Weitere Infos: Apple Pay und Google Pay, Kontaktlose Kartenzahlung.
Alternativen zur GenialCard
Die kostenlose DKB Visa Debitkarte überzeugt auf ganzer Linie: Mit ihr kannst du weltweit kostenlos Geld abheben und bezahlen. Voraussetzung ist allerdings, dass du ein Girokonto bei der DKB besitzt und als Aktivkunde regelmäßige monatliche Geldeingänge vorweisen kannst.
DKB Girokonto inklusive Visa Debitkarte – Kostenlos!
Einer unserer weiteren Favoriten ist die Eurowings Kreditkarte Premium. Mit dieser Karte sammelst du bei jedem Umsatz wertvolle Meilen für Miles & More. Zudem kannst du weltweit kostenlos Geld abheben und ohne Gebühren bezahlen. Als Extra gibt es Reiseversicherungen und Statusvorteile, wenn du mit Eurowings fliegst. Die Karte ist im ersten Jahr kostenlos, danach beträgt die Gebühr 99 Euro pro Jahr.
Eurowings Kreditkarte Premium – 10.000 Meilen Rekordbonus und mehr!
Eine weitere interessante Option ist die kostenlose Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold. Mit ihr kannst du weltweit ohne Gebühren bezahlen, und Reiseversicherungen sind inklusive. Auch kostenloses Geldabheben ist möglich, allerdings fallen hier ab dem ersten Tag Sollzinsen an.
Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD Kreditkarte – kostenlos & mit 25 Euro Bonus
Unten findest du außerdem einige Tipps zu den spannendsten Meilen- und Punktekreditkarten.
Fazit: Hanseatic Bank GenialCard – Eine perfekte Reisekreditkarte zur Ergänzung
Die GenialCard der Hanseatic Bank ist eine super Kreditkarte für alle, die auf Reisen keine Gebühren zahlen wollen – weder beim Abheben von Bargeld noch beim Bezahlen weltweit. Sie ist dauerhaft kostenlos, ohne Mindestumsatz und zwingt dich nicht in Teilzahlungsoptionen – wirklich genial, oder?
Besonders praktisch ist sie als Zweitkarte, um Fremdwährungen gebührenfrei abzuwickeln, während du für Euro-Zahlungen z. B. eine Meilen-Kreditkarte nutzen kannst. So sicherst du dir kostenlose Zahlungen und Abhebungen weltweit und gleichzeitig Meilen und Vorteile bei Euro-Ausgaben. Wichtig: Nach Erhalt direkt die 100-%-Rückzahlungsoption aktivieren, um Zinskosten zu vermeiden!
Kurz gesagt: Wenn du auf Reisen keine unnötigen Gebühren willst, triffst du mit der GenialCard eine richtig gute Wahl!
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TIPP: Auf den richtigen Karten-Mix setzen!
Wir finden, der beste Ansatz ist eine Mischung aus verschiedenen Karten. Mindestens eine Kreditkarte, mit der du weltweit kostenlos bezahlen und Geld abheben kannst (wie zum Beispiel die Hanseatic Bank GenialCard oder die DKB Debitkarte), und dazu eine Premium-Kreditkarte. Mit einem tollen Willkommensbonus in Meilen oder Punkten und der Möglichkeit, bei deinen täglichen Ausgaben weiter Meilen oder Punkte zu sammeln – perfekt, um dir unvergessliche Reiseerlebnisse zu ermöglichen. Plus: Reiseversicherungen, coole Vorteile bei Mietwagen, Hotels & Co. sind oft auch schon dabei!
Die spannendsten Meilen- und Punktekreditkarten
American Express Gold Card mit 40.000 Willkommenspunkten!
American Express Platinum Card mit 75.000 Willkommenspunkten Rekordbonus!
PAYBACK American Express Karte – Kostenlos und 1.000 Willkommenspunkte!
Hilton Kreditkarte – Die Vor- und Nachteile + Aktion mit 6.000 Willkommenspunkten!
Warum überhaupt Punkte und Meilen sammeln??
Mit Punkten oder Meilen kannst du dir Flugträume in der Business oder sogar First Class erfüllen – oder auch kostenlose Hotelübernachtungen abstauben!
Du musst nur ein bisschen clever vorgehen. Zum Beispiel mit der richtigen Kreditkarte. Damit sammelst du bei jedem Einkauf ordentlich Punkte oder Meilen. Und obendrauf gibt’s meist noch einen satten Willkommens-Bonus!
Hier findest du viele Tipps und Informationen rund um Miles & More …
Das geht ganz einfach!
Möchtest du mehr über das Payback-Programm wissen? Wie du dank richtiger Sammel-Strategie zum Beispiel in der exklusiven Business Class fliegen kannst, aber zum Economy Class-Preis?!!
Hier findest du viele Tipps und Informationen rund um Payback …
