Ihr seid auf der Suche nach einer neuen Kreditkarte oder sucht eine gute Ergänzung zu eurer aktuellen Kreditkarte? Dann seid ihr hier genau richtig!
In diesem Beitrag findet ihr alle Informationen und Besonderheiten rund um Advanzia und die Vor- und Nachteile der kostenlosen Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD.
Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD Kreditkarte – kostenlos & mit 25 Euro Bonus
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25 Euro Startguthaben (Aktion bis 31. März 2025)
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Weltweit kostenlos bezahlen ohne Fremdwährungsgebühren (und bis zu 7 Wochen zinsfrei)
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Kein Girokonto (ihr müsst selbstständig überweisen und das Zahlungsziel im Auge behalten, da ansonsten Zinsen anfallen)
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Weitere Vorteile: Reiseversicherungen inkludiert! 5 Prozent Rückerstattung bei Mitwagenbuchungen
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Nachteil Geld abheben: Zwar weltweit kostenlos, allerdings fallen fast 20 % Sollzinsen für die Kreditkartenbelastung durch Barabhebung ab Tag 1 an!
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Kosten: Dauerhaft ohne Jahresgebühr
Weitere Infos: Apple Pay und Google Pay
Bevor wir starten, hier noch ein beliebter Artikel, der dich auch interessieren könnte:
Aktion: 25 Euro Startguthaben
Als Neukunde der Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold könnt ihr euch aktuell einen 25-Euro-Bonus sichern! Einfach die Karte beantragen und bis zum 31. März 2025 mindestens einmal damit zahlen. Wichtig: Das Angebot gilt nur, wenn Ihr die Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold zum ersten Mal beantragt. Im Anschluss an die Aktion werden die 25 Euro Startguthaben automatisch auf eure Gebührenfrei Mastercard GOLD gutgeschrieben.
Advanzia – Online-Direktbank aus Luxemburg
Die Advanzia, Herausgeber der Gebührenfrei Mastercard GOLD, sitzt in Luxemburg und ermöglicht die Beantragung der Kreditkarte ohne Schufa-Prüfung. Stattdessen wird die Bonität über Boinify überprüft.
Mastercard bietet eine sehr gute Händlerabdeckung und Akzeptanz.
Vor- und Nachteile der Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD Kreditkarte
Zu den Vorteilen der Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD zählt, dass sie dauerhaft kostenfrei ist und über verschiedene weitere Vorzüge verfügt. So könnt ihr weltweit kostenlos mit ihr zahlen, auch Apple Pay und Google Pay ist möglich. Ihr habt bis zu 7 Wochen zinsfrei Zeit, die Einkäufe zu begleichen.
Über den Partner Urlaubsplus habt ihr Zugang zu deren Reisebuchungsportal und erhaltet dort 5 % Rabatt. Jedoch solltet ihr immer noch bei anderen Anbietern überprüfen, ob ihr hier auch tatsächlich den günstigsten Preis erhaltet. Außerdem gibt es eine Bestpreisgarantie. Wenn ihr am Tag der Buchung bei „identischer Leistung und gleichem Reiseveranstalter“ bei einem anderen Reisebüro einen günstigeren Preis findet, bekommt ihr den Differenzbetrag erstattet.
Dank der Partnerschaft mit mietwagen.de erhaltet ihr dort ebenfalls 5 % Nachlass. Auch hier würde ich einen „Gegencheck“ bei anderem Anbietern empfehlen, um wirklich den besten Preis zu erhalten. Beleibt ist hierfür zum Beispiel CHECK24.
Zu den großen Vorteilen gehören Reiseversicherungen, die jedoch nur greifen, wenn mindestens 50 % der Kosten mit der Karte beglichen wurden. Außerdem fällt mehreren ein Selbstbehalt an. Auch solltet ihr euch ansehen, ob die maximale Versicherungssumme für euch ausreichend ist. Zu den Versicherungen gehören Auslandkrankenschutz, Reisunfall, Reisehaftpflicht, Reisegepäck, Reiserücktritt und -abbruch.
Der größte Nachteil ist sicherlich das Thema Bargeldabhebung. Das Abheben an sich ist zwar kostenfrei, da aber ab Tag 1 Zinsen anfallen (24,69 % p. a. Effektivzins!) und ihr auch nicht vorab Guthaben auf der Kreditkarte einzahlen könnt, zahlt ihr auf jeden Fall etwas dafür. Natürlich könnt ihr nach Abhebung zeitnah den Betrag anweisen, ein kleiner Zinsbetrag wird aber vermutlich immer anfallen.
Außerdem solltet ihr den E-Mail-Eingang der Rechnungen immer im Auge haben, da nicht automatisch per Lastschrift eingezogen wird. Vergesst ihr das Zahlungsziel, so werden auch hier Zinsen fällig. Des Weiteren werden, wenn ihr es nicht anders einrichtet, nur 3 % des Gesamtrechnungsbetrages zum 20. eines Monats fällig, wodurch weitere Zinsen anfallen. Mit rund 20 % auch eine sehr teure Verzinsung! Deshalb am besten direkt nach Erhalt der Karte auf eine 100 %ige Begleichung umstellen.
Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD Kreditkarte
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25 Euro Startguthaben (Aktion bis 31. März 2025)
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Weltweit kostenlos bezahlen ohne Fremdwährungsgebühren (und bis zu 7 Wochen zinsfrei)
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Kein Girokonto (ihr müsst selbstständig überweisen und das Zahlungsziel im Auge behalten, da ansonsten Zinsen anfallen)
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Weitere Vorteile: Reiseversicherungen inkludiert! 5 Prozent Rückerstattung bei Mitwagenbuchungen
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Nachteil Geld abheben: Zwar weltweit kostenlos, allerdings fallen fast 20 % Sollzinsen für die Kreditkartenbelastung durch Barabhebung ab Tag 1 an!
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Kosten: Dauerhaft ohne Jahresgebühr
Weitere Infos: Apple Pay und Google Pay
Fazit Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD
Bei richtigem Einsatz ist die Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD Kreditkarte eine solide kostenfreie Kreditkarte, die jedoch ein paar „Tücken“ bereithält. Die Reiseversicherungen sind in ihrer Vielfalt attraktiv, durch die nicht ganz so hohen Versicherungssummen und den Selbstbehalt aber auch nicht so gut, wie bei anderen Kreditkarten. Jedoch sollte man bedenken, dass die Kreditkarte kostenlos ist und man diese somit geschenkt bekommt.
Da Bargeldabhebungen zwar gebührenfrei sind, aber ab Transaktionsdatum Zinsen anfallen, würde ich mit ihr Geld nur im Notfall abheben und hierfür lieber auf eine andere Kreditkarte ohne „versteckte“ Kosten zurückgreifen wie die Hanseatic GenialCard.
Außerdem sollte man die Rechnungen nicht aus den Augen verlieren, da es leider keine Lastschrift-Möglichkeiten gibt und bei Überziehung des Zahlungsziels auch wieder Kosten anfallen.
So ist die Karte sehr gut für alle Zahlungen in Fremdwährung, wenn die ordentlichen Deckungssummen der Reiseversicherungen trotz Selbstbehalt im Schadensfall ausreichen und ihr die Rechnungstermine immer gut im Augen behalten könnt.
Wenn ihr euch eine kostenlose Karte wünscht, bei der Bargeldabhebungen weltweit kostenfrei und ohne Zinsen möglich sind und die Abbuchung automatisch erfolgt, dann schaut euch doch einmal die Hanseaticbank GenialCard an:
Die GenialCard der Hanseatic Bank – eine der besten kostenlosen Kreditkarten für Reisende!
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Weltweit kostenlos Bargeld abheben
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Weltweit kostenlos bezahlen ohne Fremdwährungsgebühren
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Kostenlose Partnerkarte
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Weitere Vorteile: 100 % kostenlos, kein neues Girokonto nötig (Abrechnung über dein bestehendes Girokonto), Gutschein- und Reiseportal
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Nachteile: Teilrückzahlung (nur 3 % der Kreditkartenrechnung) mit hohen Zinsen vorbelegt. Lässt sich aber auf 100 % ohne Zinsen umstellen. Gebühren für Bargeldabhebungen an Geldautomaten in Deutschland, keine Versicherungen
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Kosten: Dauerhaft ohne Jahresgebühr
Eine weitere kostenlose Alternative ist die kostenlose DKB Visa Debitkarte, die ebenfalls auf ganzer Linie überzeugt: Mit ihr kannst du weltweit kostenlos Geld abheben und bezahlen. Voraussetzung ist allerdings, dass du ein Girokonto bei der DKB besitzt und als Aktivkunde regelmäßige monatliche Geldeingänge vorweisen kannst.
DKB Girokonto inklusive Visa Debitkarte – Kostenlos!
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Weltweit kostenlos bezahlen
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Weltweites Bargeld abheben ohne Fremdwährungsgebühren!
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Girokonto inkl. kostenfreier Visa Debitkarte
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Weitere Vorteile: 1,25 % Tagesgeld, kostenlose Notfallkarte und -bargeld bei Kartenverlust im Ausland
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Nachteil: Viele Vorteile nur für Aktivkunden (Aktivkunden sind alle, die ab dem 7. Monat einen Geldeingang von mindestens 700 Euro monatlich aufweisen können)
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Kosten: Dauerhaft ohne Jahresgebühr
Ihr möchtet eine Kreditkarte, mit der ihr weltweit kostenlos bezahlen könnt, kostenfrei Bargeld abheben könnt und Reiseversicherungen inkludiert sind? Außerdem noch Meilen sammeln und Statusvorteile bei Eurowings genießen könnt? Dann ist bestimmt die Eurowings Kreditkarte Classic oder Premium das Richtige für euch:
Eurowings Kreditkarte Premium – 10.000 Meilen Rekordbonus und mehr!
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Rekord-Willkommensbonus: 10.000 Meilen (bis 30.04.2025, regulär nur 3.000 Meilen)
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Meilen: 1 Meile pro 2 Euro Umsatz
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Meilengültigkeit: 36 Monate
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Vorteile: Wichtige Reiseversicherungen (Reiserücktritt – und Reiseabbruchversicherung, Auslandskrankenschutz, Mietwagen-Vollkasko), kostenlose Bargeldabhebungen (im Ausland), keine Fremdwährungsgebühren, verzögertes Zahlungsziel von bis zu 59 Tagen, Priority Check-in, Security-Fastlane-Nutzung an mehr als 20 Flughäfen, kostenlose Sitzplatzreservierung (EW), mit jedem Umsatz bei Miles & More Meilen sammeln
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Nachteile: Hohe Gebühren beim Bargeldabheben in Deutschland. Hohe Zinsen nach dem Zahlungsziel von 59 Tagen. Keine Reiserücktrittversicherung
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Kosten: Keine Jahresgebühr im ersten Jahr, danach 99 Euro
Eurowings Classic Kreditkarte – 1.500 Willkommensmeilen, im 1. Jahr kostenlos + viele Vorteile!
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Willkommensbonus: 1.500 Meilen (Aktion bis 30.04.2025 | regulär nur 500 Meilen)
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Meilen: 1 Meile pro 2 Euro Umsatz
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Meilengültigkeit: 36 Monate
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Vorteile: Bei Miles & More mit jedem Umsatz Meilen sammeln, Reiseversicherungen (Reiserücktritt- und Reiseabbruch), kostenlose Bargeldabhebungen (außerhalb Deutschlands), keine Gebühren für den Auslandskarteneinsatz innerhalb der EU, verzögertes Zahlungsziel von bis zu 59 Tagen, Fastlane-Nutzung an 5 deutschen Flughäfen
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Nachteile: Hohe Gebühren beim Bargeldabheben in Deutschland sowie Fremdwährungsgebühren. Hohe Zinsen nach dem Zahlungsziel von 59 Tagen,
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Kosten: Keine Jahresgebühr im ersten Jahr, danach 29 Euro
TIPP: Auf den richtigen Karten-Mix setzen!
Eine gute Strategie ist meiner Meinung nach ein Karten-Mix. Eine Kreditkarte zum kostenlosen Bezahlen und Bargeld abheben weltweit (wie bei der Hanseaticbank GenialCard und der DKB Visa Debitcard) und eine Premium Kreditkarte. Mit wertvollem Meilen- oder Punkte-Willkommensbonus, der Möglichkeit, mit täglichen Umsätzen Meilen oder Punkte sammeln zu können, um damit großartige Reiseerlebnisse verwirklichen zu können. Mit inkludierten Reise-Versicherungen, attraktiven Vorteilen bei Mietwagenanbietern, Hotels & Co..
Hier bieten sich alternativ zur Eurowings Premium die American Express Gold und die „Königin“ der Reisekreditkarten, die American Express Platinum Kreditkarte an:
Neue American Express Gold Card mit 40.000 Willkommenspunkten!
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40.000 Membership Rewards® Punkte Startguthaben über unseren Link (Aktion bis 30.06.2025, regulär nur 15.000 Punkte)
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Punkte: 1 Punkt pro 1 Euro Umsatz
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Punktegültigkeit: Unbegrenzt (solange ihr ein Membership Rewards® Konto habt)
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Vorteile: Mit jedem Umsatz wertvolle Punkte sammeln, wichtige Reiseversicherungen (u. a. Reiserücktritt, Flug- und Gepäckverspätung, Gepäckverspätung, Auslandskrankenschutz), 15 € monatliches SIXT+ Auto Abo Guthaben, 50 € jährliches SIXT Rent Mietwagenguthaben, 5 € monatliches FREENOW Taxiguthaben, 20 % Roaming-Gutschrift auf alle Daten-Pakete von eSIMfirst, GHA DISCOVERY – Gold Status-Hotelvorteile, 80 € jährliches LODENFREY Shoppingguthaben, Schlüsselversicherung, 90 Tage Schutz für deine Einkäufe, verlängertes Rückgaberecht, Verkehrsmittel-Unfallversicherung, KFZ-Schutzbrief, Mietwagen-Status, Zugang zur Hotel Collection mit Upgrades in ausgewählten Hotels, Gutschriften durch AMEX Offers, 1 Gold-Zusatzkarte kostenlos, Online-Reiseservice.
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Nachteile: Kosten für Bargeldabhebungen und Fremdwährungsgebühren
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Kosten: 20 Euro monatlich / 240 Euro Jahresgebühr
American Express Platinum Card mit 75.000 Willkommenspunkten Rekordbonus!
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75.000 Membership Rewards® Punkte Startguthaben! (Rekordbonus, Aktion bis 30.06.2025. Regulär nur 30.000 Punkte.) Sehr wertvolle Reisevorteile, 640 Euro Guthaben!
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Punkte: 1 Punkt pro 1 Euro Umsatz
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Punktegültigkeit: Unbegrenzt (solange du ein Membership Rewards Konto hast)
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Vorteile: Enorm! 200 Euro Reiseguthaben, 150 Euro Restaurant-Guthaben, 200 Euro Sixt Ride Guthaben, 2 x kostenloser Loungezugang mit einem Gast zu über 1.500 Flughafenlounges, Hotel- und Mietwagen-Status bei diversen Partnern. Bis zu 250 Euro Rabatt bei Condor und weitere Vorteile. Reiseversicherungen (u. a. Reiserücktritt, Flugverspätung, Gepäckverspätung, Auslandskrankenschutz), KFZ-Schutzbrief und Mietwagenvollkasko, Gutschriften durch AMEX Offers, Shopping-Guthaben, wertvolle Punkte sammeln und vieles mehr.
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Nachteile: Kosten für Bargeldabhebungen und Fremdwährungsgebühren
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Kosten: 60 Euro monatlich
Warum überhaupt Punkte und Meilen sammeln??
Mit dem richtigen Einsatz von Punkten oder Meilen lassen sich Flugträume in der Business oder sogar First Class verwirklichen.
Dazu müsst ihr nur ein wenig strategisch vorgehen. Zum Beispiel mit der richtigen Kreditkarte. Mit ihr könnt ihr mit jedem Umsatz kräftig Punkte oder Meilen sammeln. Außerdem winkt oft ein satter Willkommens-Bonus bei Beantragung!
Hier findet ihr viele Tipps und Informationen rund um Miles and More…
Das geht ganz einfach!
Möchtet ihr mehr über das Payback-Programm wissen? Wie ihr dank richtiger Sammel-Strategie in der exklusiven Business Class fliegen könnt, aber zum Economy Class-Preis?!!
Hier findet ihr viele Tipps und Informationen rund um Payback …
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