Reisestrategien und Inspirationen

Hilton Kreditkarte
Quelle: Hilton /Advanzia Bank

Hilton Kreditkarte – Die Vor- und Nachteile + Aktion mit 6.000 Willkommenspunkten!

Bist du auf der Suche nach einer neuen Kreditkarte oder der perfekten Ergänzung zu deiner aktuellen Karte – am besten mit großartigen Vorteilen für deine Reisen, exklusiven Hotelstatusvorteilen und umfassenden Reiseversicherungen? Dann bist du hier genau richtig!

Die Hilton Honors Kreditkarte hat 2024 ein paar spannende Änderungen bekommen, da sie jetzt von der Advanzia Bank herausgegeben wird. Für eine Jahresgebühr von 72 € bietet die Karte weiterhin tolle Vorteile für Reisebegeisterte und Hilton-Fans (sowie alle Hotels der Gruppe – aktuell über 7.500 Hotels in mehr als 123 Ländern). Aktuell gibt es zudem ein gutes Angebot: Sobald du dich anmeldest, bekommst du 6.000 Hilton Honors Punkte als Bonus.

Hilton Kreditkarte – Die Vor- und Nachteile + Aktion mit 6.000 Willkommenspunkten!

Hilton Kreditkarte
6 Euro monatlich
  • Willkommensbonus: 6.000 Punkte. Punkte entsprechen einer Freinacht in den günstigsten Hilton-Kategorien)

  • Punkte: Mindestens 1 Punkt pro 1 Euro Umsatz, doppelte Punkte für Zahlungen bei Hilton

  • Punktegültigkeit: Gesammelte Punkte verfallen bei Kontoaktivitäten nicht

  • Vorteile: Kostenfreier Hilton Honors Gold Status (kostenloses Frühstück, Upgrades u. v. m.)!, schneller zum Diamond Status, wichtige Reiseversicherungen (Reiserücktrittkostenversicherung, Auslands­krankenschutz, Reiseunfall, Reisegepäck- und Gepäckverspätung, Einkaufsschutz, Privathaftpflicht), keine Fremdwährungsgebühren, kostenfreie Bargeldabhebungen möglich

  • Nachteile: Kosten für Bargeldabhebungen (indirekte Abhebegebühren), nur beantragbar, wenn du keine weitere Kreditkarte aus dem Hause Advanzia besitzt

  • Kosten: 6 Euro monatlich / Jahresgebühr von 72 Euro

Weitere Infos: Kontaktloses Bezahlen, Apple Pay und Google Pay, kein Bankwechsel nötig, Hilton Honors Credit Card App

 

Die neue Hilton Kreditkarte gibt dir in Deutschland die einmalige Chance, ganz einfach über eine Kreditkarte einen Hotelstatus zu bekommen. Das schafft sonst nur die deutlich teurere American Express Platinum Card, mit der du direkt bei mehreren Hotel- und Mietwagenprogrammen einen Status bekommst.

Mit dem Hilton-Status profitierst du von attraktiven Vorteilen wie kostenlosem Frühstück und Zimmer-Upgrades. Die Hilton Honors Kreditkarte – so der offizielle Name – mag zwar nicht perfekt sein, doch bei cleverer Nutzung können die Vorteile die Jahresgebühr von 72 Euro durchaus rechtfertigen und einen weitaus höheren Wert bringen. In diesem Artikel zeigen wir dir, welche Vor- und Nachteile die Karte mit sich bringt.

Bevor wir starten, hier noch ein beliebter Artikel, der dich auch interessieren könnte:

Über Hilton, Hilton Honors und die Advanzia Bank

Hilton – das sind nicht einfach nur ein paar Hotels unter dem Namen Hilton, sondern eines der größten und am schnellsten wachsenden Hotelunternehmen weltweit. Unter dem Hilton-Dach vereinen sich 19 Marken, von Luxusmarken wie Waldorf Astoria und Conrad bis hin zu beliebten Klassikern wie Hilton Hotels, oder auch Canopy by Hilton, Curio Collection, DoubleTree, Hampton by Hilton und Hilton Garden Inn. Mit über 7.500 Hotels in 123 Ländern und Regionen bietet Hilton für nahezu jeden Anlass und jedes Budget die passende Unterkunft.

Besonders spannend ist das für Gäste, die Teil des kostenlosen Loyalitätsprogramms Hilton Honors sind. Schon ab der ersten Übernachtung sammeln Mitglieder Punkte, die sie später für kostenlose Übernachtungen einlösen können – und je höher die Mitgliedsstufe, desto attraktiver werden die Vorteile! Ein echtes Highlight ist der Hilton Honors Gold-Status – der zweithöchste Status im Programm. Mit ihm gibt es unter anderem kostenloses Frühstück, eine gratis zweite Person im Zimmer und wertvolle Upgrades. Cool: Den Gold-Status bekommt man automatisch, wenn man sich die neue Hilton Honors Kreditkarte der Advanzia Bank holt.

Hilton Honors Advanzia Bank Credit Card

Die Advanzia Bank, die hinter der Hilton Kreditkarte steckt, ist eine digitale Bank aus Luxemburg, die seit 2005 Kreditkarten- und Zahlungslösungen anbietet. Besonders bekannt ist sie in Deutschland für die Gebührenfrei Mastercard Gold, die mit flexiblen Konditionen und weltweiter Akzeptanz punktet. Mit der Hilton Honors Kreditkarte bringt die Advanzia Bank jetzt eine Co-Branding-Karte auf den Markt, die Hilton-Fans happy machen dürfte!

Vor- und Nachteile der Hilton Kreditkarte

Vorteil: Automatischer Gold Status

Einer der größten Vorteile der Hilton Kreditkarte ist definitiv der Hilton Honors Gold-Status. Normalerweise müsstest du dafür entweder 20 Aufenthalte, 40 Nächte oder 75.000 Basispunkte pro Jahr sammeln – mit der Kreditkarte bekommst du ihn direkt, ohne diese Anforderungen erfüllen zu müssen!

Schon ab deinem ersten Aufenthalt in einem Hilton-Hotel hast du die Jahresgebühr der Karte locker wieder drin. Denn neben wertvollen Upgrades (oft sogar auf die Executive Etage mit Loungezugang, was schnell 100 Euro oder mehr wert sein kann), bekommst du in den meisten Hotels das (kontinentale) Frühstück gratis – und meist darfst du sogar ganz normal am großzügigen Frühstücksbuffet teilnehmen. In den USA gibt es stattdessen oft ein Verzehrguthaben. Wenn man bedenkt, dass Frühstück pro Person und Tag je nach Hotel über 40 Euro kosten kann, ist das eine riesige Ersparnis! Und wenn du zu zweit reist, sparst du noch mehr: Der zweite Gast übernachtet kostenlos im selben Zimmer.

Weitere Vorteile sind frühzeitiger Check-in und später Check-out (je nach Verfügbarkeit), zwei kostenlose Wasserflaschen auf dem Zimmer, WLAN inklusive, ein Begrüßungsgeschenk (bis zu 1.000 Punkte) und 80 % Bonuspunkte auf Hotelrechnungen und Ausgaben während deines Aufenthalts.

Die Gold-Status-Vorteile behältst du, solange du die Kreditkarte besitzt. Übrigens: Du musst deinen Aufenthalt nicht einmal mit der Karte bezahlen, um die Vorteile zu nutzen – eine Buchung über Hilton.com oder Hilton Honors genügt, da die Karte in deinem Konto hinterlegt ist.

Bei jedem Aufenthalt sammelst du Bonuspunkte, die du für kostenlose Übernachtungen einlösen kannst. Mit Gold-Status sogar 80 % mehr! Und das Beste: Es gibt eine 5-für-4-Aktion – du löst Punkte für 4 Nächte ein und bekommst die 5. Nacht geschenkt. Zudem sparst du bei Prämienaufenthalten die Resort-Gebühr, die schnell mal 30–50 Euro ausmachen kann!

Punkteeinlösung Hilton Honors

Der aktuelle Willkommensbonus von 6.000 Hilton Honors Punkten ist entweder eine gute Grundlage für spätere Einlösungen oder reicht schon für eine Freinacht in den günstigsten Hotelmarken.

Punkte sammelst du ganz einfach über deine Hotelumsätze – auch ohne Kreditkarte. Als Standardmitglied gibt’s 10 Punkte pro Dollar, mit Gold-Status sogar 18 Punkte. Wenn du die Hilton-Kreditkarte nutzt, gibt’s noch mehr: 1 Punkt pro 1 Euro für alle Ausgaben, 2 Punkte pro 1 Euro in Hilton-Hotels. So profitierst du doppelt: Zum einen durch deinen Hotelumsatz und zum anderen durch die Kreditkartenumsätze im Hotel, die du mit der Hilton Kreditkarte begleichst.

Achtung: Deine Punkte verfallen nach 15 Monaten, wenn du in diesem Zeitraum weder neue Punkte sammelst noch Kreditkartenumsätze tätigst.

Tipp: Mit Hotelpunkten deinen Aufenthalt bezahlen und viel Geld sparen!

Grundsätzlich kannst du jeden Aufenthalt mit deinen gesammelten Punkten bezahlen und so deine Ausgaben reduzieren oder dir ein Upgrade auf eine bessere Zimmerkategorie gönnen. Am meisten holst du in der Regel aus deinen Punkten heraus, wenn du sie bei sehr teuren oder ausgesprochen günstigen Hotels einsetzt. Dabei lohnt es sich immer, vorher zu prüfen, was das Hotel regulär kostet und wie viele Punkte du für dasselbe Zimmer benötigst. Der Wert eines Hilton-Punktes liegt etwa bei 0,50 Cent, kann aber bei teuren Hotels deutlich höher ausfallen. So kannst du leicht berechnen, ob es günstiger ist, das Hotel regulär zu buchen oder mit Punkten eine bessere Ausbeute zu erzielen. Gerade bei luxuriösen Hotels wie auf den Malediven oder in teuren Metropolen kannst du so schnell mehrere hundert Euro pro Nacht sparen!

Ein weiterer Tipp: Buch am besten 5 Nächte, zahl aber nur 4, denn Hilton schenkt dir bei einem solchen Aufenthalt immer eine Nacht gratis!

Falls dir noch Punkte fehlen, um deinen Aufenthalt komplett zu bezahlen, bietet Hilton eine tolle Möglichkeit: Du kannst Punkte dazu kaufen! Hilton hat regelmäßig Aktionen, bei denen du bis zu 100 % Bonuspunkte geschenkt bekommst – so lohnt es sich doppelt!

Neugierig?

Hier geht es zu allen Tipps zum Hotelpunktekaufen und zu den aktuellen Aktionen:

⇾ Von Budget bis Luxus: Wie der Kauf von Hotelpunkten dein Reiseerlebnis verändern kann

⇾ Mehr für dein Geld: Wann es sich lohnt, Hotelpunkte von Hyatt, Marriott, Hilton und IHG zu kaufen

Vorteil: Schnelleres Upgrade auf Diamond Status

Ein weiterer Pluspunkt der Hilton Honors Kreditkarte ist, dass du mit einem Jahresumsatz von 40.000 Euro den begehrten Diamond Status im Hilton Honors Programm erreichen kannst. Statt der regulären 60 Nächte brauchst du mit der Kreditkarte nur 40 Nächte, da dir 20 Nächte als Bonus gutgeschrieben werden.

Den Diamond Status kannst du auch über den Umsatz erreichen, denn für je 5.000 Euro Umsatz bekommst du fünf Nächte angerechnet. Heißt also: Mit 40.000 Euro Umsatz kannst du den Diamond Status komplett über deine Ausgaben erreichen. Alternativ kannst du den Status auch durch eine Kombination erreichen – beispielsweise mit einem Umsatz von 30.000 Euro und mindestens 10 Übernachtungen in einem der Hilton Hotels qualifizierst du dich ebenfalls.

Der Hilton Honors Diamond Status bringt dir übrigens noch mehr exklusive Vorteile als der Gold Status – es lohnt sich!

Die zusätzlichen Vorteile des Diamond Status im Überblick:

  • Noch bessere Zimmerupgrades (oft auch Suiten) und Priorität bei Late Check-Outs und Upgrades
  • Garantierter Zugang zur Executive Lounge (egal welche Zimmerkategorie oder Upgrade)
  • 100 % Bonuspunkte auf Übernachtungen (10 Basispunkte + 10 Bonuspunkte)
  • Kostenloses Premium-Internet
  • Möglichkeit, den Diamond-Status zu verlängern
  • Gold-Status an jemanden verschenken

Ein echtes Highlight sind definitiv die besseren Upgrades – wir haben uns schon oft über ein Upgrade auf eine wunderschöne und geräumige Suite gefreut. Ein weiterer großer Pluspunkt ist der garantierte Lounge-Zugang, den du nur mit dem Diamond Status sicher hast. In Hotels mit Lounge kannst du dort den ganzen Tag über in entspanntem Ambiente kostenlose Getränke genießen. Abends gibt es eine Happy Hour mit alkoholischen Getränken, kleinen Gerichten und Canapés. Je nach Hotel wird nachmittags sogar noch ein Afternoon Tea oder ein paar Snacks angeboten.

Vorteil: Reiseversicherungen

Die Hilton Kreditkarte bringt dir nicht nur großartige Vorteile in Hotels, sondern auch unterwegs – vor allem dank der enthaltenen Versicherungen. Wichtig: Der Versicherungsschutz greift nur, wenn die Karte für die Zahlung verwendet wird – wie es bei Kreditkarten mit Versicherungsleistungen meistens üblich ist. Zudem müssen mindestens 50 Prozent der Reisekosten mit der Hilton Kreditkarte beglichen werden, damit der Versicherungsschutz wirksam wird. Dafür bekommst du dann ein richtig gutes Versicherungspaket:

  • Reisegepäckversicherung inklusive Gepäckverspätungsversicherung
  • Reiserücktrittkostenversicherung
  • Auslandsreisekrankenversicherung
  • Reiseunfallversicherung
  • Privathaftpflichtversicherung
  • Einkaufsschutzversicherung

 

Ein großer Pluspunkt: Die Reiseversicherungen gelten nicht nur für dich als Karteninhaber, sondern auch für deinen Ehe- oder Lebenspartner sowie deine unterhaltsberechtigten Kinder. Die Leistungen sind nicht ganz so umfangreich wie bei der American Express Platinum Card – vor allem, wenn man die Detailbedingungen betrachtet. Trotzdem sind sie für eine Karte in dieser Preisklasse solide.

Vorteil: Keine Fremdwährungsgebühren weltweit

Zusätzlich zu den Versicherungsleistungen gibt es noch einen weiteren Vorteil, der die Hilton Kreditkarte auf Reisen besonders attraktiv macht: Sie ist eine von wenigen Kreditkarten ohne Auslandseinsatzgebühr. Das bedeutet, dass du weltweit in Fremdwährung bezahlen kannst, ohne dafür Gebühren zu zahlen. Das kann vor allem bei längeren Reisen oder häufigen Auslandsaufenthalten richtig viel Geld sparen.

Antigua
Auf Reisen ist die mit der Hilton Kreditkarte super, da man bei allen Zahlungen keine Fremdwährungsgebühren bezahlt!

Aber Achtung: Wegen versteckter Kosten bei Bargeldabhebungen lieber eine Kreditkarte ohne Gebühren verwenden!

Wie bereits erwähnt, gibt es die praktische und moderne Hilton Honors Credit Card App. Zudem kannst du mit der Kreditkarte kontaktlos bezahlen und ganz einfach Apple Pay oder Google Pay nutzen.

Die Hilton Honors Kreditkarte bringt, wie die meisten Kreditkarten, auch ein paar Nachteile mit sich. Diese lassen sich jedoch größtenteils gut ausgleichen, indem man sie zum Beispiel mit anderen Kreditkarten kombiniert.

Nachteil: Versteckte Kosten bei Bargeldabhebungen

Auch wenn mit weltweit gebührenfreien Bargeldabhebungen geworben wird, solltest du hier aufpassen. Zwar fallen keine direkten Abhebegebühren an, aber ab dem Zeitpunkt der Bargeldabhebung bis zur Begleichung der Kreditkartenabrechnung wird ein Nominalzinssatz von 1,86 Prozent pro Monat berechnet. Das macht einen effektiven Jahreszins von 24,69 Prozent – also richtig teuer!

Deshalb unser Tipp: Hebe am besten kein Bargeld mit der Hilton Kreditkarte ab. Stattdessen empfehlen wir dir Kreditkarten ohne Abhebegebühren, wie die Eurowings Premium Kreditkarte oder die kostenlose DKB Visa Debitkarte, sowie die kostenlose GenialCard. Falls du doch mal Bargeld mit der Hilton Karte abheben musst, zahl den Betrag so schnell wie möglich zurück, um die hohen Zinsen zu vermeiden.

Nachteil: Nicht verfügbar für Advanzia-Kunden

Ein weiterer Nachteil der Hilton Honors Kreditkarte betrifft Kunden von Advanzia. Die Karte kann nur beantragt werden, wenn du keine andere Kreditkarte von Advanzia besitzt, da das Unternehmen pro Person lediglich eine Kreditkarte gleichzeitig erlaubt. Kreditkarten anderer Anbieter sind hiervon jedoch nicht betroffen. Solltest du also bereits die Gebührenfrei Mastercard Gold der Advanzia Bank nutzen, ist es leider nicht möglich, zusätzlich die Hilton Honors Kreditkarte zu beantragen.

Nachteil: Niedriger Wert von Hilton Honors Punkten

Ein Nachteil der Hilton Honors Kreditkarte ist der eher geringe Wert der gesammelten Punkte. Im Vergleich dazu bekommst du bei anderen Kreditkarten, wie der American Express Platinum, 1 Punkt pro Euro Umsatz (mit Turbo sogar 1,5 Punkte), die du flexibel in Hotel- oder Vielfliegerprogramme umwandeln kannst. Bei Hilton Honors sind es nur 0,5 Punkte pro Euro. Außerdem ist der Wert eines einzelnen Punktes niedriger. Mit den richtigen Einlösungen beim American Express Membership Rewards Programm kannst du teilweise 3-5 Cent pro Punkt rausholen – das ist bei Hilton Honors leider in der Regel nicht möglich. Ausnahmen können hier nur extrem teure Luxushotels der Hilton-Gruppe sein, wo du normalerweise weit über 1.000 Euro zahlst, mit Punkten aber je nach Einlösetermin oft nur die Hälfte oder sogar weniger.

Beantragung der Hilton Kreditkarte

Die Beantragung der Hilton Honors Kreditkarte ist ganz einfach online möglich. Du musst lediglich das Antragsformular ausfüllen und die benötigten Unterlagen hochladen:

  • Du bist mindestens 18 Jahre alt
  • Du wohnst in Deutschland oder Österreich
  • Du hast eine gültige Mobilfunknummer
  • Ein gültiges Referenzkonto ist vorhanden (Girokonto z. B. bei der DKB)
  • Du besitzt keine andere Advanzia Kreditkarte

Wann macht die Hilton Kreditkarte Sinn? / Unsere Erfahrungen mit dem Gold- und Diamond-Status

Die Hilton Honors Kreditkarte lohnt sich meist schon ab dem ersten Aufenthalt in einem Hilton-Hotel, wenn du mindestens 2 Nächte zu zweit bleibst. Die Jahresgebühr von 72 Euro hast du schnell wieder drin – allein durch zweimal Frühstück für zwei Personen, ein kostenloses Upgrade und eventuell den Zugang zur Executive Lounge. Außerdem bekommst du bei der Beantragung Punkte gutgeschrieben, die gerade im ersten Jahr einen echten Mehrwert bieten. On top sammelst du bei jedem Aufenthalt zusätzliche Punkte, die du später für kostenlose Nächte einlösen kannst. Early-Check-in und Late-Check-out sind auch dabei, was sonst oft extra kostet.

Erreichst du den Diamond-Status, wird’s noch spannender: garantierter Lounge-Zugang, hochwertigere Upgrades und mehr.

Hilton Honors Statusvorteile
Üppige Ersparnisse und Privilegien erwarten dich dank Hilton Honors Gold-Status!

Falls du den Diamond Status erreichst, gibt es noch mehr Benefits.

Unsere Erfahrung zeigt, dass Hilton-Hotels außerhalb der USA oft sehr großzügig sind. Wir haben fast immer ein Upgrade bekommen – sei es ein Zimmer mit besserer Ausstattung oder Aussicht. Und wenn es verfügbar war, ging’s sogar auf die Executive Etage mit Lounge-Zugang, selbst mit Gold-Status. Mit Diamond-Status gab es dann sogar Suite-Upgrades. Oft haben wir einfach das günstigste Zimmer gebucht und sind in einer Suite gelandet, die um ein Vielfaches mehr wert war!

Auch beim Frühstück waren die Hotels super großzügig – wir durften immer am umfangreichen Frühstücksbuffet teilnehmen, auch wenn man offiziell nur Ansprucnh auf ein kontinentales Frühstück hat. All das macht jeden Aufenthalt einfach viel angenehmer und sorgt für ein ganz anderes Hotelerlebnis!

Ein weiterer Vorteil deines Hilton Gold- oder Diamond-Status: Du kannst zu bestimmten Zeiten einen sogenannten Status Match durchführen. Dadurch hast du die Möglichkeit, deinen Status auf andere Hotelprogramme oder sogar auf die Kreuzfahrtreederei MSC zu übertragen. So profitierst du von zahlreichen Vorteilen in deren Treueprogrammen und kannst noch mehr Annehmlichkeiten genießen.

Hilton Honors Credit Card

Bonus: Gold-Status bei Hilton geschenkt!
Hilton Kreditkarte
6 Euro monatlich
  • Willkommensbonus: 6.000 Punkte. Punkte entsprechen einer Freinacht in den günstigsten Hilton-Kategorien)

  • Punkte: Mindestens 1 Punkt pro 1 Euro Umsatz, doppelte Punkte für Zahlungen bei Hilton

  • Punktegültigkeit: Gesammelte Punkte verfallen bei Kontoaktivitäten nicht

  • Vorteile: Kostenfreier Hilton Honors Gold Status (kostenloses Frühstück, Upgrades u. v. m.)!, schneller zum Diamond Status, wichtige Reiseversicherungen (Reiserücktrittkostenversicherung, Auslands­krankenschutz, Reiseunfall, Reisegepäck- und Gepäckverspätung, Einkaufsschutz, Privathaftpflicht), keine Fremdwährungsgebühren, kostenfreie Bargeldabhebungen möglich

  • Nachteile: Kosten für Bargeldabhebungen (indirekte Abhebegebühren), nur beantragbar, wenn du keine weitere Kreditkarte aus dem Hause Advanzia besitzt

  • Kosten: 6 Euro monatlich / Jahresgebühr von 72 Euro

Weitere Infos: Kontaktloses Bezahlen, Apple Pay und Google Pay, kein Bankwechsel nötig, Hilton Honors Credit Card App

 

Wenn du jedoch nicht in den Hotels der Kette übernachtest und die Karte lediglich für Reiseversicherungen und gebührenfreie Zahlungen in Fremdwährungen nutzen möchtest, ergibt die Hilton Kreditkarte wenig Sinn. In diesem Fall könnten andere Kreditkarten viel interessanter sein, die wir dir unten kurz vorstellen.

Fazit: Hilton Kreditkarte

Wenn du Wert auf komfortables Reisen legst und von zusätzlichen Vorteilen profitieren möchtest, ist die Hilton Honors Kreditkarte genau die richtige Wahl für dich. Sie lohnt sich, wenn du in Hotels der Hilton-Kette übernachtest – und davon gibt’s über 7.500 weltweit! Das absolute Highlight: der automatische Goldstatus. Damit bekommst du kostenloses Frühstück, Zimmer-Upgrades (je nach Verfügbarkeit) und viele weitere Vorteile – und das alles für nur 72 Euro im Jahr, ohne dass du vorher überhaupt bei Hilton übernachtet haben musst.

Diese Karte ist ideal, wenn du deine Hotelaufenthalte auf ein neues Level heben und die Vorteile von Hotel-Statusprogrammen genießen möchtest. Obendrauf gibt es noch ein starkes Versicherungspaket und du zahlst weltweit ohne Fremdwährungsgebühren.

Falls du gerade überlegst, die Bank zu wechseln, wäre die DKB Visa Debitkarte ein toller kostenloser Kombipartner zur Hilton Honors Kreditkarte:

DKB Girokonto inklusive Visa Debitkarte – Kostenlos!

DKB Visa Debitkarte
Keine Jahresgebühr!
  • Weltweit kostenlos bezahlen

  • Weltweites Bargeld abheben ohne Fremdwährungsgebühren!

  • Girokonto inkl. kostenfreier Visa Debitkarte

  • Weitere Vorteile: 1,25 % Tagesgeld, kostenlose Notfallkarte und -bargeld bei Kartenverlust im Ausland

  • Nachteil: Viele Vorteile nur für Aktivkunden (Aktivkunden sind alle, die ab dem 7. Monat einen Geldeingang von mindestens 700 Euro monatlich aufweisen können)

  • Kosten: Dauerhaft ohne Jahresgebühr

Eine hervorragende Alternative ist die Hanseatic GenialCard. Sie bietet nicht nur die gleichen Vorteile wie weltweit kostenloses Abheben von Bargeld und gebührenfreies Bezahlen, sondern punktet auch als echte VISA-Kreditkarte – keine einfache Debitkarte. Ein weiterer Pluspunkt: Du benötigst kein neues Girokonto, da die GenialCard einfach mit deinem bestehenden Konto verknüpft wird. Und das Beste: Die Vorteile der Karte stehen allen Nutzern zur Verfügung, unabhängig von Mindestumsätzen oder regelmäßigen Geldeingängen.

Die GenialCard der Hanseatic Bank – eine der besten kostenlosen Kreditkarten für Reisende!

Hanseatic Bank GenialCard
Keine Jahresgebühr!
  • Weltweit kostenlos Bargeld abheben

  • Weltweit kostenlos bezahlen ohne Fremdwährungsgebühren

  • Kostenlose Partnerkarte

  • Weitere Vorteile: 100 % kostenlos, kein neues Girokonto nötig (Abrechnung über dein bestehendes Girokonto), Gutschein- und Reiseportal

  • Nachteile: Teilrückzahlung (nur 3 % der Kreditkartenrechnung) mit hohen Zinsen vorbelegt. Lässt sich aber auf 100 % ohne Zinsen umstellen. Gebühren für Bargeldabhebungen an Geldautomaten in Deutschland, keine Versicherungen

  • Kosten: Dauerhaft ohne Jahresgebühr

TIPP: Auf den richtigen Karten-Mix setzen!

Wir empfehlen dir, einen cleveren Mix aus Karten zu nutzen, damit du auf Reisen bestens abgesichert bist und gleichzeitig von coolen Punkten oder Meilen profitieren kannst. Zum Beispiel eine Kreditkarte, mit der du weltweit kostenlos bezahlen und Geld abheben kannst (wie die GenialCard oder die DKB Visa Debitkarte) und dazu eine Premium-Kreditkarte mit einem tollen Willkommensbonus zum Meilen- oder Punktesammeln – perfekt für unvergessliche Reiseerlebnisse. On top gibt’s oft Reiseversicherungen und coole Vorteile bei Mietwagen, Hotels & Co. Mit der Hilton Kreditkarte bekommst du einen Hotelstatus, sparst dir Fremdwährungsgebühren und sicherst dir wichtige Reiseversicherungen.

Hier könnte auch die Eurowings Kreditkarte Premium für dich interessant sein, mit der du im Vielfliegerprogramm Miles & More Meilen sammelst. Oder du schaust dir mal die American Express Karten an: Das eigene Punkteprogramm bietet, wie schon erwähnt, super flexible Einlösemöglichkeiten bei vielen Partnern. Besonders spannend sind die Premium-Karten mit Reiseversicherungen, wie die American Express Gold Card. Und natürlich die „Königin“ der Reisekreditkarten, die American Express Platinum Card. Mit dieser bekommst du unter anderem nicht nur bei Hilton, sondern auch bei vielen anderen Hotel- und Vielfliegerprogrammen einen Status geschenkt:

Eurowings Kreditkarte Premium – 10.000 Meilen Rekordbonus und mehr!

Eurowings Kreditkarte Premium
Keine Jahresgebühr im 1. Jahr!
  • Rekord-Willkommensbonus: 10.000 Meilen (bis 30.04.2025, regulär nur 3.000 Meilen)

  • Meilen: 1 Meile pro 2 Euro Umsatz

  • Meilengültigkeit: 36 Monate

  • Vorteile: Wichtige Reiseversicherungen (Reiserücktritt – und Reiseabbruchversicherung, Auslands­krankenschutz, Mietwagen-Vollkasko), kostenlose Bargeldabhebungen (im Ausland), keine Fremdwährungsgebühren, verzögertes Zahlungsziel von bis zu 59 Tagen, Priority Check-in, Security-Fastlane-Nutzung an mehr als 20 Flughäfen, kostenlose Sitzplatzreservierung (EW), mit jedem Umsatz bei Miles & More Meilen sammeln

  • Nachteile: Hohe Gebühren beim Bargeldabheben in Deutschland. Hohe Zinsen nach dem Zahlungsziel von 59 Tagen. Keine Reiserücktrittversicherung

  • Kosten: Keine Jahresgebühr im ersten Jahr, danach  99 Euro

American Express Platinum Card mit 75.000 Willkommenspunkten Rekordbonus!

American Express Platinum Card Kreditkarte
60 Euro monatlich
  • 75.000 Membership Rewards® Punkte Startguthaben! (Rekordbonus, Aktion bis 30.06.2025. Regulär nur 30.000 Punkte.) Sehr wertvolle Reisevorteile, 640 Euro Guthaben!

  • Punkte: 1 Punkt pro 1 Euro Umsatz

  • Punktegültigkeit: Unbegrenzt (solange du ein Membership Rewards Konto hast)

  • Vorteile: Enorm! 200 Euro Reiseguthaben, 150 Euro Restaurant-Guthaben, 200 Euro Sixt Ride Guthaben, 2 x kostenloser Loungezugang mit einem Gast zu über 1.500 Flughafenlounges, Hotel- und Mietwagen-Status bei diversen Partnern. Bis zu 250 Euro Rabatt bei Condor und weitere Vorteile. Reiseversicherungen (u. a. Reiserücktritt, Flugverspätung, Gepäckverspätung, Auslandskrankenschutz), KFZ-Schutzbrief und Mietwagenvollkasko, Gutschriften durch AMEX Offers, Shopping-Guthaben, wertvolle Punkte sammeln und vieles mehr.

  • Nachteile: Kosten für Bargeldabhebungen und Fremdwährungsgebühren

  • Kosten: 60 Euro monatlich

Neue American Express Gold Card mit 40.000 Willkommenspunkten!

American Express Gold Card und American Express Gold Card Rosé aus Metall
20 Euro monatlich
  • 40.000 Membership Rewards® Punkte Startguthaben über unseren Link (Aktion bis 30.06.2025, regulär nur 15.000 Punkte)

  • Punkte: 1 Punkt pro 1 Euro Umsatz

  • Punktegültigkeit: Unbegrenzt (solange ihr ein Membership Rewards® Konto habt)

  • Vorteile: Mit jedem Umsatz wertvolle Punkte sammeln, wichtige Reiseversicherungen (u. a. Reiserücktritt, Flug- und Gepäckverspätung, Gepäckverspätung, Auslandskrankenschutz), 15 € monatliches SIXT+ Auto Abo Guthaben, 50 € jährliches SIXT Rent Mietwagenguthaben, 5 € monatliches FREENOW Taxiguthaben, 20 % Roaming-Gutschrift auf alle Daten-Pakete von eSIMfirst, GHA DISCOVERY – Gold Status-Hotelvorteile, 80 € jährliches LODENFREY Shoppingguthaben, Schlüsselversicherung, 90 Tage Schutz für deine Einkäufe, verlängertes Rückgaberecht, Verkehrsmittel-Unfallversicherung, KFZ-Schutzbrief, Mietwagen-Status, Zugang zur Hotel Collection mit Upgrades in ausgewählten Hotels, Gutschriften durch AMEX Offers, 1 Gold-Zusatzkarte kostenlos, Online-Reiseservice.

  • Nachteile: Kosten für Bargeldabhebungen und Fremdwährungsgebühren

  • Kosten: 20 Euro monatlich / 240 Euro Jahresgebühr

Warum überhaupt Meilen oder Punkte sammeln??

Mit Punkten oder Meilen kannst du dir ganz easy Flugträume in der Business oder sogar First Class erfüllen.

Du musst nur ein bisschen strategisch vorgehen – zum Beispiel mit der richtigen Kreditkarte. Damit sammelst du bei jedem Einkauf ordentlich Punkte oder Meilen.

Neugierig, wie Miles & More funktioniert und wie du dir exklusives Fliegen zum Economy-Preis gönnst?

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